Conseil en gestion de patrimoine · Paris
Nous conseillons une cinquantaine de familles sur la structuration, la transmission et la fiscalité de leur patrimoine. Sans produit maison, sans rétrocession, sans mandat de gestion.
Nous intervenons en amont des opérations — cession d'entreprise, donation, acquisition immobilière — et non après, quand les marges de manœuvre ont disparu.
Notre indépendance est une condition de méthode, pas un argument commercial : nous sommes rémunérés en honoraires, ce qui nous laisse libres de recommander l'absence d'opération quand c'est la bonne réponse. C'est arrivé onze fois en 2025.
Toute relation commence par un bilan patrimonial complet. Rien ne se décide avant.
État des lieux chiffré : actifs, dettes, fiscalité, régime matrimonial, protection du conjoint et des enfants. Restitution écrite et commentée sous trois semaines.
Donations, démembrement de propriété, pacte Dutreil, holding familiale. Nous coordonnons votre notaire et votre expert-comptable plutôt que de nous y substituer.
Structuration en amont, apport-cession, réemploi du produit de cession. Mission menée aux côtés de vos avocats, jamais à leur place.
Une revue par an de la stratégie retenue, des évolutions fiscales et de la situation familiale. Sans engagement de durée.
« Nous sommes arrivés avec une question fiscale, nous sommes repartis avec un calendrier de transmission sur dix ans que nos enfants comprennent. »
Famille B. — Neuilly-sur-SeineCession d'une PME industrielle
« Ils m'ont déconseillé une opération qui leur aurait rapporté des honoraires. C'est la raison pour laquelle je suis encore client sept ans après. »
Dr Anne M. — Paris 16eChirurgien-dentiste, préparation de la retraite
Une heure pour comprendre votre situation et vous dire si nous sommes utiles. Sans engagement et sans honoraires.