Les questions qu'on nous pose avant de venir

Avant de nous rencontrer

Comment êtes-vous rémunérés ?

En honoraires, facturés par la mission, et par rien d'autre. Nous ne percevons aucune rétrocession des sociétés dont nous pourrions recommander les produits. La grille vous est remise au premier rendez-vous, avant tout engagement.

Le premier rendez-vous est-il payant ?

Non. Il dure environ une heure et sert à vérifier que votre situation relève de nos missions et que nous sommes les bonnes personnes. Si ce n'est pas le cas, nous vous le disons et nous vous orientons.

Qu'est-ce que l'ORIAS, et pourquoi le mentionnez-vous ?

C'est le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Un conseiller en investissements financiers doit y être enregistré, et son numéro est public : le nôtre est le 09 051 234. Vous pouvez le vérifier vous-même, et vous devriez le faire pour tout conseiller que vous consultez.

Gérez-vous mon argent à ma place ?

Non. Nous n'avons aucun mandat de gestion et vos avoirs restent chez vos établissements. Nous conseillons, vous décidez, et vous signez. C'est aussi ce qui garantit que vous pouvez nous quitter du jour au lendemain.

J'ai déjà un conseiller. Cela pose-t-il un problème ?

Aucun, et c'est fréquent. Nous intervenons souvent en second regard sur une opération précise. Nous travaillons avec votre notaire, votre expert-comptable et votre banquier plutôt qu'à leur place.

À partir de quel patrimoine cela a-t-il un sens ?

La question n'est pas le montant mais l'échéance : une cession, une donation, un remariage, une acquisition. C'est l'opération qui justifie le conseil, pas la taille du patrimoine. Un bilan sans projet en vue a rarement de la valeur.

Combien de temps dure une mission ?

Un bilan patrimonial se rend sous trois semaines. Une transmission se prépare sur cinq à quinze ans, avec un point écrit chaque année. Une cession se travaille douze à vingt-quatre mois avant l'opération.