Métier
Restaurant & caféArtisan & bâtimentBeauté & bien-êtreSanté & praticienConseil & professions libérales
Composition
ArdoiseAtelierCapital
FR/EN
Créer le mien
Lenoir & Associés01 45 67 89 10

Nos missions

Quatre missions, des honoraires affichés

Nous préférons annoncer nos prix que les faire découvrir. Ceux qui suivent sont ceux que nous pratiquons réellement.

Prendre rendez-vous

Le détail de nos missions

Les honoraires indiqués sont hors taxes et couvrent l'intégralité de la mission décrite.

Bilan patrimonial

2 500 € HT

Le point de départ obligatoire. Nous reconstituons votre situation réelle : ce que vous détenez, sous quelle forme, avec quelle fiscalité à la sortie et quelle protection en cas de décès.

  • Collecte des pièces et entretien de deux heures
  • Restitution écrite de 25 à 40 pages
  • Rendez-vous de présentation d'une heure trente

Préparation de transmission

6 000 à 18 000 € HT

L'écart tient au nombre d'enfants, à la présence d'une entreprise et à l'existence d'un démembrement antérieur. Nous chiffrons la mission après le bilan, jamais avant.

  • Trois scénarios chiffrés minimum
  • Rédaction des instructions au notaire
  • Accompagnement aux rendez-vous notariaux

Accompagnement de cession

sur devis

Facturé au forfait, entre 0,3 % et 0,8 % du prix de cession selon la complexité. Nous refusons systématiquement toute rémunération liée au réemploi.

  • Intervention 12 à 24 mois avant la cession
  • Arbitrage entre apport-cession et cession directe
  • Suivi du quota de réinvestissement sur cinq ans

Suivi annuel

1 800 € HT/an

Réservé aux clients ayant fait un bilan. Une revue annuelle de la stratégie, des textes fiscaux et de ce qui a changé chez vous.

  • Sans engagement de durée
  • Résiliable par simple courrier
  • Compris la première année après une mission de transmission

Comment se déroule une mission

Le même chemin pour tout le monde, quel que soit le patrimoine.

  1. 01

    Premier rendez-vous

    Une heure pour comprendre votre situation et vous dire franchement si nous sommes utiles.

    Sans frais ni engagement

  2. 02

    Lettre de mission

    Périmètre, honoraires et calendrier écrits noir sur blanc avant tout travail.

    Sous 5 jours

  3. 03

    Collecte et analyse

    Nous rassemblons les pièces et reconstituons votre situation réelle.

    3 semaines

  4. 04

    Restitution et décisions

    Présentation commentée, scénarios chiffrés, et un calendrier de ce qu'il faut faire et quand.

    Rendez-vous d'1 h 30

Questions fréquentes

Percevez-vous des commissions sur les produits ?
Non, aucune. Nous sommes exclusivement rémunérés par nos clients. Quand un placement est souscrit sur notre recommandation, nous demandons au producteur de restituer la rétrocession sous forme de baisse de frais.
Gérez-vous mon argent ?
Non. Nous n'avons ni mandat de gestion ni accès à vos comptes. Nous conseillons, vous décidez, et vos établissements exécutent.
À partir de quel patrimoine êtes-vous utiles ?
Il n'y a pas de seuil, mais en dessous de 500 000 € hors résidence principale, un bilan à 2 500 € est rarement rentable pour vous. Nous vous le dirons au premier rendez-vous.
Travaillez-vous avec mon notaire et mon expert-comptable ?
Systématiquement. Nous ne rédigeons pas d'acte et ne tenons pas de comptabilité : notre rôle est de préparer les décisions qu'ils mettront en œuvre.
Que se passe-t-il si vous ne trouvez rien à optimiser ?
Nous vous le disons et nous vous facturons quand même le bilan, qui aura servi à l'établir. C'est arrivé onze fois en 2025 sur cinquante-trois missions.

Parlons de votre situation

Le premier rendez-vous d'une heure est sans engagement et sans honoraires.

Prendre rendez-vous
Exemple de site généré